近日，浙商银行徐州分行凭借一线员工高度的责任心和敏锐的风险识别能力，成功拦截一起针对老年客户实施的电信网络诈骗，为客户避免了30万元的巨额经济损失，用实际行动守护了人民群众的“钱袋子”。
一笔“高收益”投资牵出疑点
事发当天，一位老年客户来到浙商银行徐州分行营业厅，要求办理一笔30万元的汇款业务，收款方为某“投资公司”。在受理业务过程中，当班大堂经理按照惯例询问汇款用途。客户表示，这是一笔投资款，经“好友”介绍认识了这家公司，对方承诺的收益率可高达10%。
面对明显超出常规的“高息”诱惑，大堂经理立即警觉起来，意识到客户很可能正在遭遇电信网络诈骗。他一边安抚客户情绪，一边迅速将情况向营业主管汇报，并第一时间拨打了反诈中心电话，请求警方协助劝阻。
多方核查揭开诈骗真面目
接报后，徐州分行立即启动应急预案。工作人员通过“企查查”平台对收款方“投资公司”进行查询，发现并无任何相关工商登记信息。随后，在征得客户同意后，工作人员查看了其与该公司“对接人员”的聊天记录，发现其中破绽百出：公司注册地址前后矛盾、不一致；对方发来的所谓“投资软件”收益截图中，显示余额虽多，但关键的可用的余额仅为0.35元，这显然是一个无法提现的虚假账户。
面对银行工作人员的质疑，客户仍深信不疑，甚至声称介绍人是“国家发改委前副部长李某”。工作人员当即通过公开网络渠道进行核实，却查无此人。此时，客户情绪变得十分激动，坚称“投资时间即将截止”，要求银行必须马上转账，否则将影响其收益。
警银联手一个多小时苦劝终唤醒
面对一再坚持的客户，徐州分行的大堂经理、客户经理、营业主管与迅速赶到的反诈中心民警组成了一支临时的“劝阻小组”。他们围坐在客户身边，从收益率虚高不合常理、公司注册信息不存在、投资软件可用余额为零、介绍人身份造假等多个关键疑点入手，结合真实发生的诈骗案例，耐心细致地进行了长达一个多小时的劝说。
在众人苦口婆心的分析和事实面前，老人激动的情绪逐渐平复，开始重新审视整个事件，最终意识到自己确实陷入了骗子精心编织的骗局，放弃了汇款念头。
临时管控守护“银发”资金安全
为防止客户离开银行后再次被诈骗分子蛊惑，在征得客户理解后，徐州分行采取了一项临时性保护措施，将其账户的日累计转账限额进行大幅下调，为客户的资金安全增设了一道防线。
此次成功堵截30万元涉诈资金，不仅避免了客户的财产损失，更彰显了浙商银行徐州分行“以客户为中心”的服务理念和坚决维护金融秩序的责任担当。一直以来，该行持续强化全员风险防控意识，深化警银协作机制，尤其注重提升对老年等易受骗群体的服务与关爱。
未来，浙商银行徐州分行将继续履行金融机构的社会责任，不断优化服务流程，创新宣教方式，加强账户风险管控，筑牢金融安全防线，全力以赴守护好每一位客户的资金安全。（徐方旭）
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